資産運用のゴールをどこに設ければよいのか。誰しも、それに悩んでいることだと思います。 ゴールとは何か。 人によって異なりますが、目標の金額を達成することが資産運用のゴールと認識しましょう。 ゴールを設定する意味 お金について漠然とした不安感を…

リバランスとは、ポートフォリオのバランスを整えることです。複数のポートフオリオを長期的に保有していると、価格の上下によって、当初に比ぺて現状の組入比率が大きく異なるものになるケ一スがあります。そのままだと、当初のポートフォリオとは異なる性…

投資信託の運用成績は、あくまでも過去の投資環境によるものなので、今後のリターンを保証するものではありません。つまり、過去の運用成績は投資信託を選ぶ際の判断基準にはなりません。ただし、投資信託のリスク度を把握するうえで、墓準価額の値動きには…

長期的な資産形成には、資産クラス分散が必要不可欠です。資産クラス分散とは、国内外の株式、債券、コモディティ、不動産というように、複数の資産クラスに資金を分けて投資することです 。 自分が今、どういう資産に投資しているか知っておく 投資信託を活…

長期的な資産形成を行うにあたって大事なことは、初めの一歩を踏み出すことです。ただ、中には「100万円貯まったら投資を始めよう」などと言ったきり、一向に始めようとしない人も大勢います。これは、「100万円貯まったら」ということを言い訳にしているだ…

投資信託で資産形成をしたいのであれば、長期保有が鉄則です。商品によっては短期売買に向いているものもありますが、安定的に資産を増やしていきたいのであれば、上手に資産を分散させ、メンテナンスをしながら長期で付き合っていきましょう。 長期保有する…

金融商品取引法で定められた法定開示書類が目論見書なら、運用報告書は投資信託法によって交付が定められた法定開示書類です。運用報告書には前回の決算日から今回の決算日までの運用環境、運用成績などが記載されています。 すべてのデータに目を通す必要は…

投資信託にはいくつものディスクロージャー（開示書類）がありますが、このうち目論見書は金融商品取引法に基づき、投資信託を購入する人たちへの交付が義務づけられている法定開示資料です。その投資信託の商品性などに関連する情報が詳細に記載されている…

投資信託の申込単位は、商品によって異なります。実際に投資信託を買うときは、目論見書を読むか、投資信託会社のウェブサイトのファンド検索で詳細を読んで、確認しましょう。 1口=１円？ 前述したように、多くの投資信託は1万円から購入するものでした。最…

投資信託の運用で得た収益に対する税金は、預貯金などと同じく20.315%が源泉分離課税されます。ただし、つみたてNISAや確定拠出年金で投資信託を選べば、一定の枠内で運用収益が非課税になります。 値上がり益にかかる税金 投資信託の運用によって得られる収…

買付、解約の注文が約定されてから、受渡が行われるまでには、一定のタイムラグがあります。受渡日とは、たとえば買いつけた場合であれば買付代金を支払う、解約した場合であれば現金を受け取る日のことを指しています。 商品によって約定日から受渡日までの…

投資信託の基準価額は1日に1回しか算出されません。原則として、その日の終値をベースにして、組入資産の時価総額を計算し 、 基準価額が算出されます。そして、 買付にしても解約にしても、投資信託の注文は締切時間が決められており 、 その締切時間まで注…

投資信託を購入するためには、まず販売金融機関に口座を開設する必要があります。現在、投資信託の販売金融機関の主だったところとしては、証券会社、銀行、そして投資信託会社の直接販売があります。 インター ネット証券会社は品揃え豊富 証券会社、銀行 …

NAVとはNet Asset Valueのことで、純資産額を意味しています。NAV倍率は、 J-REITの1口当たりの投資口価格が、1口当たり純資産額に対して、割高か割安かを見るための指標です。 1.0以上だと割高 NAV倍率の計算式は以下のようになります。 NAV倍率=１口当たり…

前項で、J-REITのスポンサー企業の信用力について簡単にふれました。それも含め、 J-REITの信用力を分かりやすく伝えるために付与されているのが「格付け」です。 塞本的に、格付けの高いJ-REITほど、分配金の支払いが滞ったり、投資法人が破たんしたりする…

J-REITに投資することによって得られる収益は、J-REITの投資口の値上がり益と、分配金の2つがあります。もちろん値上がり益の確保を目的に投資するのもよいのですが、J-REITは長期で保有することで、相対的に高い分配金利回りを得られるところに、その投資の…

REITを活用して投資できる不動産は国内だけにとどまりません。REITファンド（不動産投資信託）を購入することで、少額からアメリカをはじめとする世界各国の不動産に投資をすることが可能になります。 海外の不動産に投資できる「REITファンド」 J-REITはそ…

ひとくちにJ-REITと言っても、どのような不動産を投資対象としているのかによって収益性や安定性、今後の投資口価格の見通しなどは大きく異なります。ここでは、 J-REITの種類とそれぞれの特性について学んでいきましょう。 J-REITの3つのタイプ J-REITの投…

分散投資によって安定的に資産を増やしていきたいのであれば、投賣先のひとつとして視野に入れたいのが「不動産」です。現物の不動産を購入するにはまとまった資金が必要ですが、REIT(不動産投資信託）を活用すれば、少額から不動産に投資することが可能にな…